8.2. Step 1. 평가 템플릿 만들기
1. 평가 템플릿(Template)의 필요성
클로드 엑셀은 자체적으로 /dcf-model이라는 스타터 스킬(Starter Skill)을 제공하여 기본적인 모델링을 빠르게 수행해줍니다. 하지만 이 스킬을 실무에 그대로 적용하기에는 크게 세 가지 한계가 있습니다.
- 단순한 로직: 모델링 구조가 지나치게 단순하여 실무의 구체적인 로직을 반영하기 부족합니다.
- 투박한 디자인: 디자인 요소가 고려되지 않아 실무 보고서에서 사용하기에는 다소 아쉬운 결과물이 나옵니다.
- 일관성 부족: 가장 중요한 한계점으로, 작업을 요청할 때마다 산출되는 결과물의 형태와 구조가 달라져 반복 사용에 적합하지 않습니다.
스킬을 정교하게 작성하여 활용할 수도 있지만 생성향 AI의 특성상 결과물의 양식이 매번 조금씩 달라질 수 밖에 없습니다. 따라서 전체 작업을 부분으로 나눠서 완성도 높은 템플릿(Template) 을 우선 만들고, 스킬을 통해 해당 템플릿을 완성해 나가는 방법을 추천합니다.
특히 엑셀에서 완성한 평가 모델을 파워포인트(PPT) 보고서에 그대로 복사하여 붙여넣는 경우가 많습니다. 따라서 처음부터 최종 보고서에 사용할 디자인 가이드라인을 엑셀 템플릿에 동일하게 적용해 두면, 서식 편집에 낭비되는 시간을 줄이고 업무 효율을 크게 높일 수 있습니다.
2. 템플릿 '리디자인'(Re-design)
실무에서 평가 템플릿을 백지상태에서 새로 만드는 경우보다는 기존의 양식을 상황에 맞게 변형하여 사용하는 것이 일반적입니다. 물론 DCF 평가에 대한 전문지식을 보유하고 있는 상태에서 클로드 엑셀까지 활용한다면 새롭게 템플릿을 만드는 것도 가능합니다. 하지만 실제로 Big4 회계법인이나 평가기관에서 사용할 수 있는 수준의 템플릿을 만들기 위해서는 상당한 노력과 시간이 소요되므로 본 사례 역시 기존 템플릿이 존재한다는 가정 하에 작업을 진행합니다.
단, 기존의 템플릿을 그대로 쓰지 않고 스타일 가이드를 적용하여 브랜드 컬러와 일관된 포맷팅을 적용하는 과정을 소개하겠습니다.
클로드 엑셀은 글로벌 투자은행(IB)들의 방대한 재무 모델 디자인과 모범 사례를 학습하고 있습니다. 이를 적극적으로 활용하면 프롬프트만으로 시각적 완성도가 높은 모델을 쉽게 구축할 수 있습니다.
2.1. Before
다음의 시트는 과거 실무에서 수행했던 프로젝트에 사용한 템플릿의 구조만 복사하여 요약한 것입니다. 디자인 요소가 적용되기 전의 가장 기본적인 형태입니다.
2.2. Processing
클로드 엑셀에게 DCF 평가 모델링에 적합한 템플릿 디자인을 몇 가지 추천해달라고 프롬프트를 통해 요청해 보겠습니다.
"현재 작성된 템플릿 시트에 적용할 수 있는 깔끔하고 전문적인 디자인 테마를 4가지 정도 제안해 줘."
만약 자사 브랜드 컬러 등 선호하는 색상이 명확하다면, 해당 색상을 지정하여 디자인을 요청할 수 있습니다. 또한, 참고할 만한 레퍼런스 디자인이 있다면 스크린샷을 프롬프트 입력창에 업로드해 보세요. 클로드 엑셀이 이미지를 분석하여 유사한 스타일로 템플릿을 구성해 줍니다.
추천받은 디자인 중에서 가독성이 좋고 신뢰감을 주는 'Ocean Blue' 컬러 테마를 선택하여, 전체 템플릿의 디자인을 변경해달라고 재차 요청하겠습니다.
2.3. After
클로드 엑셀을 통해 최종적으로 디자인 서식이 반영된 템플릿의 모습입니다.
3. 스타일 가이드 생성
기본적인 템플릿을 완성했지만, 실무에서는 템플릿에 포함된 표 외에도 새로운 구조의 표나 데이터를 추가로 작성해야 하는 경우가 흔하게 발생합니다.
이러한 상황을 대비하여 스타일 가이드(Style Guide) 를 만들어 두는 것을 추천합니다. 서식 규칙을 문서화해 두면, 향후 에이전트가 모델을 수정하거나 확장할 때에도 항상 이 가이드를 참조하여 일관성 있는 디자인을 적용할 수 있습니다.
스타일 가이드 역시 직접 작성할 필요가 없습니다. 클로드 엑셀에게 방금 완성한 템플릿의 서식을 바탕으로 스타일 가이드를 정리해달라고 요청하고, 결과물에서 필요한 부분만 수정하여 보관하면 됩니다.
